The Ultima Cyprus: лицензия, отзывы и проверка theultimacy.com

Иногда проверка брокера заканчивается быстро: лицензия не находится, юридическое лицо скрыто, адрес существует только на бумаге. С The Ultima Cyprus формальная сторона выглядит иначе — компания зарегистрирована, лицензия числится в реестре, а домен theultimacy.com внесён в перечень кипрского регулятора. Однако наличие лицензии не снимает вопросов к инвестиционным рискам, комиссиям, сложным условиям обслуживания и прошлым претензиям регулятора.

Редакция SafeFinZone разобрала, кто управляет The Ultima Cyprus, почему компания сменила название и на какие детали стоит обратить внимание.

Кто стоит за The Ultima Cyprus

Сайтом theultimacy.com управляет The Ultima Investments Cyprus Limited, зарегистрированная на Кипре под номером HE 154856. Адрес: Spyrou Kyprianou & 1 Oktovriou, Vashiotis Kalande Offices, 1st Floor, Mesa Geitonia, 4004, Limassol.

Контактные данные на сайте совпадают с реестром Cyprus Securities and Exchange Commission. На странице руководства раскрыты имена директоров: управляющим директором указана Вера Кузняцова, за вопросы комплаенса и противодействия отмыванию денег отвечает Игорь Зацеда.

Формально корпоративные сведения проверяемы, однако сама по себе прозрачность структуры ничего не говорит о фактических условиях обслуживания клиентов.

Есть ли у The Ultima Cyprus лицензия

The Ultima Investments Cyprus Limited числится в реестре CySEC. Номер лицензии — 048/04, дата выдачи — 8 октября 2004 года. Разрешены приём и передача поручений, исполнение клиентских ордеров, управление портфелями, операции за собственный счёт и ряд дополнительных услуг.

В реестре одобренных доменов CySEC указаны theultimacy.com и theultimagm.com. Таким образом, домен формально привязан к лицензированному юрлицу, а не копирует чужой номер лицензии. При этом статус лицензии не является гарантией отсутствия проблем при работе с клиентом.

Следовательно, theultimacy.com действительно принадлежит лицензированной инвестиционной компании. Это не случай, когда неизвестная площадка просто копирует номер чужой лицензии. 

Подробный порядок такой проверки можно раскрыть через внутренний материал как самостоятельно проверить лицензию брокера.

Почему раньше компания называлась иначе

До февраля 2025 года организация работала под названием BrokerCreditService (Cyprus) Limited. С 11 февраля 2025 года её юридическое наименование изменилось на The Ultima Investments Cyprus Limited.

Позднее компания провела ребрендинг и с 14 апреля 2025 года начала использовать theultimacy.com в качестве нового официального сайта. При этом регистрационный номер и лицензия остались прежними. 

Поэтому старое название BCS Cyprus в документах, архивах или публикациях не обязательно указывает на другую организацию. В данном случае речь идёт об одном юридическом лице до и после переименования.

На сайте сохранён архив старых политик и клиентских документов. Это скорее положительный признак: компания не пытается создать впечатление, будто появилась вчера и всегда называлась The Ultima.

Какие услуги предлагает The Ultima Cyprus

Компания ориентирована не только на розничных клиентов, но и на состоятельных инвесторов, семейные офисы и институциональных участников. Заявленные направления:

• брокерское и депозитарное обслуживание;
• доступ к NASDAQ, NYSE и другим рынкам;
• исполнение и передача поручений;
• управление инвестиционными портфелями;
• инвестиционно-банковские услуги;
• обслуживание профессиональных участников рынка.

Часть инструментов может быть сложной, а условия — рассчитанными на клиентов с крупным капиталом. До заключения договора остаются неочевидными тарифы, валютные комиссии, стоимость хранения бумаг, минимальная сумма счёта и расходы на вывод активов.

Претензии со стороны CySEC

Лицензия не означает отсутствия вопросов у регулятора.

В апреле 2022 года CySEC оштрафовала BrokerCreditService (Cyprus) Limited на 10 000 евро в рамках законодательства ЕС о противодействии злоупотреблениям на рынке.

В апреле 2023 года регулятор заключил с компанией соглашение на 100 000 евро по вопросу возможных нарушений кипрского закона об инвестиционных услугах и деятельности регулируемых рынков. На тот момент действовало прежнее название.

Эти эпизоды не привели к отзыву лицензии — на момент проверки компания числится в реестре действующих. Тем не менее её регуляторная история не является безупречной, и это следует учитывать наравне с комиссиями и рисками.

Были ли претензии со стороны CySEC

Подтверждённая лицензия не означает, что у компании никогда не возникало вопросов с регулятором.

В апреле 2022 года CySEC оштрафовала BrokerCreditService (Cyprus) Limited на 10 000 евро в рамках законодательства ЕС о противодействии злоупотреблениям на рынке. 

В апреле 2023 года регулятор также заключил с компанией соглашение на 100 000 евро по вопросу возможных нарушений кипрского закона об инвестиционных услугах и деятельности регулируемых рынков. На тот момент организация ещё использовала прежнее название. 

Эти решения нельзя замалчивать. В то же время они не означают, что лицензия была отозвана. По состоянию на момент нашей проверки The Ultima Investments Cyprus Limited продолжает числиться в реестре действующих инвестиционных компаний CySEC. 

Получается вполне взрослая картина: компания регулируется, но её история не является безупречной. Именно так и следует оценивать финансовые организации — без восторга и без попытки объявить любой штраф доказательством обмана клиентов.

Отзывы о The Ultima Cyprus

С отзывами возникает отдельная сложность. В поисковой выдаче The Ultima Cyprus регулярно смешивают с Ultima Markets — другим брендом, работающим через иные домены и юридические лица. Комментарии о приложении Ultima Markets, счетах с минимальным депозитом в несколько десятков долларов или плече 1:2000 к theultimacy.com не относятся.

Независимых подробных отзывов именно о The Ultima Cyprus мало. Вероятно, это связано с длительной работой под брендом BrokerCreditService Cyprus и ориентацией на профессиональное и состоятельное окружение.

В отдельных каталогах встречается утверждение, что лицензия компании якобы клонирована. Реестр CySEC этого не подтверждает: лицензия 048/04 действующая, домен входит в список одобренных. Проверяемых клиентских историй, достаточных для публикации цитат, редакция не нашла и выдумывать их не будет.

Осторожно: сайты-клоны The Ultima Cyprus

Название и старые регистрационные данные компании неоднократно использовались посторонними сайтами. The Ultima Cyprus публиковала предупреждения о доменах, незаконно ссылавшихся на номер HE 154856 и лицензию 048/04, среди них — bcssp.com, brokercredit.services, brokercreditserviceltd.net и другие.

Признаки, на которые стоит обращать внимание при любом контакте:

• адрес сайта — theultimacy.com или theultimagm.com;
• домен указан в реестре CySEC;
• электронная почта заканчивается на @theultimagm.com;
• платёжные реквизиты оформлены на The Ultima Investments Cyprus Limited;
• общение не переводится в неизвестный Telegram-аккаунт;
• деньги не запрашивают на карту физического лица или частный криптокошелёк.

Наличие реального регулируемого юрлица часто используется мошенниками именно для создания клонов: клиент проверяет название и лицензию, но фактически общается с другой структурой.

Как подать жалобу на The Ultima Cyprus

На сайте опубликована процедура рассмотрения претензий, адрес для обращений — complaints.cy@theultimagm.com. Есть информация о кипрском Investor Compensation Fund, но конкретная защита зависит от статуса клиента, продукта и обстоятельств спора.

При проблеме с выводом или исполнением сделки претензию сначала направляют самой компании, указав номер счёта, дату операции, сумму, описание ситуации и требование. К письму прикладывают:

• выписку по счёту;
• торговые отчёты;
• переписку с менеджером;
• подтверждение заявки на вывод;
• платёжные документы;
• копию ответа поддержки.

Если спор не урегулирован, доступны обращения в CySEC и к финансовому омбудсмену Кипра. Объём процедурных механизмов зависит от классификации клиента: розничным инвесторам их обычно доступно больше, чем профессиональным.

Вывод редакции SafeFinZone

The Ultima Cyprus отличается от большинства анонимных площадок.

При этом её историю нельзя считать безупречной. Зафиксированы два регуляторных эпизода — штраф 2022 года и соглашение на 100 000 евро в 2023 году. К этому добавляются непрозрачные для клиента условия договора, комиссии и инвестиционные риски, а также высокая активность сайтов-клонов, использующих реальное название, регистрационный номер и лицензию с изменённым доменом.

Если вы работали с The Ultima Cyprus, располагаете отзывом или столкнулись с проблемой при выводе активов, напишите в чат редакции SafeFinZone — мы проверим документы и отделим спор с настоящей компанией от возможного контакта с сайтом-клоном.